| 理财查询 |
| 投资者类型：
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| 投资币种：
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| 投资期限：
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| 收益类型：
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| 期望收益：
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| 安全性：
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| 产品名称 |
工商银行“东方之珠”(四)代客境外理财产品人民币(5年) |
| 所属银行 |
中国工商银行 |
所在地区 |
全国 |
| 币种 |
人民币 |
| 发售开始日期 |
2007-12-10 |
发售结束日期 |
2008-01-10 |
| 投资期限(月) |
60个月 |
| 起点金额 |
50000 |
递增金额 |
10000 |
| 预期年收益率 |
不定 |
期望收益 |
不定 |
| 起息日 |
2008-01-15 |
到期日 |
2013-01-15 |
| 收益类型 |
浮动 |
安全性 |
保本 |
| 产品介绍 |
收益率说明 1、理财产品净值的计算
理财产品单位净值以美元计算，系本产品赎回和到期分配的依据。
理财产品单位净值＝理财产品净值/当期理财产品份额。
理财产品净值为扣除相关费用后的理财产品资产价值。
2、理财产品份额的计算
理财产品份额按照如下公式计算：
产品起始日理财产品份额＝投资本金÷募集期结束后我行公布的人民币购汇汇率÷（1+理财产品认购费）
3、 产品发行价格为含费价格。
提前终止条件
申购条件 投资者通过工商银行网上银行或营业网点进行认购和赎回。
产品管理费 理财产品托管费:0.2％/年（根据美元票据面值余额计算，按日计算，按月支付）
产品特色 封闭型结构性理财产品
优惠活动
风险提示 1. 市场风险：本理财产品的收益将受到美元票据股票组合的表现，股票组合的比例，固定收益利率，美元/人民币汇率，费用等因素的影响。虽然到期美元保本，不排除由于受美元/人民币汇率变化、政策变动、费用等因素的影响，使以人民币为投资本金的投资者初始投资金额遭受损失。如果美元票据在到期日前赎回，或美元票据提前撤销（详见本部分第8条），则美元本金不保本。
2. 汇率风险：因为美元/人民币汇率的变化会影响赎回或到期时由美元投资兑换成的人民币数量。虽然实施汇率避险机制，随着人民币升值，到期美元保本金额可能但不保证有等幅提高。汇率避险机制仅适用于美元票据在到期日保本，如投资人在到期日前赎回本产品，或美元票据提前撤销（详见本部分第8条），投资人将面临汇率风险。
3. 汇率避险机制风险：当美元票据同时满足下列两个条件时，汇率避险机制才得以实施。（1）至少有50% 的资产分配给股票组合；（2）在每季度第一日的即期人民币/美元汇率比初始人民币/美元汇率升值且升值幅度大于之前所观察的人民币/美元的升值幅度（与初始日相比的升值幅度）。如果该日为中国法定节假日，人民币/美元汇率取之前最近可得汇率一天的汇率。在以上（1） 或（2）条件之一不满足时，投资人将面临人民币升值的风险。
4. 流动性风险：本理财产品为固定期限理财产品，如果投资者有流动性需求，只可在封闭期过后每个月第1个北京工作日通过工商银行网上银行或营业网点申请赎回全部或部分理财产品。
5. 信用风险：投资者需承担担保人的信用风险。
6. 动态配置：高盛用动态配置方法在其管理的股票组合和固定收益组合之间进行动态资产配置。动态配置取决于股票组合的表现、固定收益市场利率和股票风险。根据股票组合的表现对资产进行投资配置，股票组合表现越好，投资于股市的比例可能越高。如果股票组合表现越差，投资于股票组合的比例则可能会降低，更多资产转向固定收益组合。如果股票组合风险增加, 则股票组合的分配会减少。
7. 对股票的放大敞口：如果动态配置方法所要求的股票组合投资额超过现有总体资产组合的价值，则对超过部分进行放大融资, 股票组合的最大参与程度为可达150%。在放大时需要融资使得股票的比例增加会产生成本，将从美元票据的净值中扣除。如果使用放大机制，投资价值的波动性可能增加。放大金额的成本将使用美元伦敦同业隔夜拆借利率（LIBOR）+0.75%。
8. 美元票据提前撤销风险：若（1）美元票据担保人The Goldman Sachs Group, Inc. (高盛集团) (Aa3/AA-) 或者美元票据发行人Goldman Sachs Financial Products I Ltd(高盛金融产品第一有限责任公司)违约，或者（2）美元票据发行人Goldman Sachs Financial Products I Ltd(高盛金融产品第一有限责任公司)的注册地——开曼群岛有不利的税收变化发生，则美元票据会提前撤消。美元票据提前撤消将导致本理财产品提前终止。本理财产品提前终止，将计算理财产品净值并向投资者分配。
9. 政策、法律、税收、战争、不可抗力及其他社会风险：所有金融产品可能因政策、法律及税收的变化，政治骚动，政府规定，不可抗力及其他社会因素而蒙受不利影响。
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| 适合人群 |
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| 备注 |
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